为什么要洗钱，直接花不可以吗？当然不可以。

假如账上莫名其妙多了100元，我可以买个手机壳，神不知鬼不觉；

如果账上多了1,000元，买了双球鞋，无非亲朋好友知道啊没所谓，他们觉得你月薪1万，球鞋买1,000块的实属正常；

如果账上多了1万块钱去酒吧开心一整晚，问题不大；

如果账上多了100万现金，一番斟酌之后买了辆保时捷卡宴，自己已经混到公司中层的领导，工作了8年，百万豪车咬咬牙安排上，身边的人觉得也算得过去；

如果账上我了1,000万现金，想在深圳买房，此时身边的人开始注意，你为何瞬间变有钱了？

这话不小心传到了纪检委，传到了税务局，实则都不需要传，你会在系统里瞬间被发现，你的名下多了一套，价值1,000万的房产，人是社会的动物，如果这都没人注意，你怎么可能不问你钱哪里来的呢？

你名下突然冒出来的豪车，豪宅公司以及各种消费记录，都是实打实的证据，别忘了你明面上只是一个月入几千块，或者说一两万的白领而已，房子转到亲戚朋友名下也没用，房子车子公司都是有登记的，除非你不买东西不吃不喝不玩不浪，天天就干，攒着钱，只能像人民的名义里一样，把钱放冰箱，堆满书架，过过眼瘾，平时还是番茄炒鸡蛋，配点青菜和肉丝，空有金山却不敢享乐，你不难受吗？

所有的东西都含税，那是国家的钱，平白无故你就有了那么多钱哪来的？税，你交了吗？

好的吧，那一千万的买房钱，原来是你投资了一个工程项目，分得的利润，但是给我多了一个亿的现金呢，我再爱炫耀我也不敢拿出来的，自己父母只是做小生意开小店的，老婆的收入和自己差不多，几辈子都赚不了这么多，一下子多了这么多钱，如何是好？

于是我开始暗中联系那些中彩票的，并且假装每天买彩票啊，假设运气不差，有一个人中了一个亿，我上门找他，你的彩票需要交2,000多万的税，这样我吃点亏，我直接给你一个亿现金买下你的彩票，于是我成功把一个亿黑的，变成了7,000多万白的，白的多好啊，终于解决了一个世界性的大难题。

再来我多了10个亿的现金，彩票也不可能中如此高的金额，十连中更是不合理，那就只能开店了，餐饮店、服装店、茶叶馆、火锅店、当铺、烟酒店，总之什么可以进纸质现金，你就开什么店，如果着急冒险就找中介去搞定，胆子小开不了店那就只能买个房子，把钱从角落开始堆，堆满数十个保险箱。

再多一点我多了50个亿怎么办？此时我想到的就只有炒艺术品，古董可以解决问题，再不济就只能找专业团队内外合作，无数个海内外账户同时解决问题。

还有买卖和租赁银行卡和U顿的，还有租赁二维码的行为，都是严打的范畴，是很多金三角那边的洗钱温床，这些通通碰都不要碰，，否则你有可能涉嫌帮凶，从而担上刑事责任。

基本上单笔转账超过20万的，你的所有的资金渠道，都一定是会被监控的，遵纪守法是每个公民必须去遵守的，你赚钱干野路子可以，但如果你报侥幸去挑战法律的底线，一定会受到制裁。